Schadenversicherung: Kalkulation der Nettorisikopramie

Die Nettorisikopramie als kalkulatorischer Kern der Versicherungspramie ist fur den Wettbewerb von grosser Bedeutung. Dementsprechend ist es ein Anliegen dieses Buches, einen UEberblick uber die verschiedenen in der Praxis eingesetzten Verfahren der Kalkulation zu geben und dies auch spartenubergreifend. Dafur wird eine allgemeine Notation verwendet, die die Verbindung zu den spartenspezifischen Darstellungen der Nettorisikopramie ermoeglicht.Das Buch besteht aus den zwei Teilen Kalkulation und Verfahren. Im ersten Teil wird ausgehend von den Grundbegriffen der Schadenversicherung das mathematische Modell der Nettorisikopramie entwickelt und die verschiedenen Schatzverfahren der Nettorisikopramie in den einzelnen Sparten dargestellt. Im zweiten Teil werden die statistischen Mittel und Theorien wie Ausgleichsverfahren, Credibility und GLM zur Verfugung gestellt. Dieses Buch wendet sich einerseits an Studierende der Versicherungsmathematik; fur sie sind auch die UEbungsaufgaben gedacht. Und andererseits soll das Buch zur Diskussion unter Versicherungsmathematikern bezuglich der Verbesserung der Schatzmethoden anregen, wozu auch die vollstandig gerechneten Beispiele dienen koennen.