PREDOTVRAShhENIE MOShENNIChESTVA I BANKOVSKOGO OBMANA

Nadezhnaq bankowskaq sistema neobhodima dlq äffektiwnogo funkcionirowaniq finansowogo sektora i dostizheniq horoshego äkonomicheskogo rosta. V poslednie gody bankowskaq otrasl' perezhiwaet fenomenal'nyj rost. Odnako ätot rost swqzan so wse bolee slozhnymi aferami i moshennichestwom, ot kotoryh stradaüt banki i ih klienty. Afery i moshennichestwo luchshe predotwratit', chem ostanowit'. Poätomu zdes' predlagaetsq, pomimo prochih mer, sleduüschee: (1) regulqrno obuchat' klientow i personal rannim priznakam moshennichestwa; (2) regulqrno menqt' funkcii i nadzornye roli wysshego rukowodstwa, a takzhe klüchewyh sotrudnikow IT i audita; i (3) regulqrno prowodit' kriminalisticheskie issledowaniq dlq opredeleniq ugroz moshennichestwa/afer, ishodqschih ot sotrudnikow i wysshego rukowodstwa, i kak mozhno skoree prinimat' mery po rezul'tatam. Hotq banki ne mogut byt' na 100% zaschischeny ot neizwestnyh ugroz, opredelennyj urowen' gotownosti pomozhet w bor'be s riskami moshennichestwa/moshennichestwa.